如何建立投资组合

您无需富有就可以成功进行证券投资。但是，对于你的投资组合的回报率相匹配，甚至跑赢大盘的股票的市场，你需要了解如何投资的一些基本知识。让我们了解如何建立坚实的投资组合并为初学者选择好的股票的基础知识。

组合投资定义

证券投资是您期望持有的证券，它可以增加价值或产生利息或股息收入。证券投资不同于您直接经营的业务的投资，因为您的股份是被动的，这意味着您不会做出管理决策。您的投资组合可以包括：

股票

债券

共同基金

交易所买卖基金(ETF)

房地产投资，例如房地产投资信托(REIT)

现金等价物，例如存款证明(CD)或储蓄帐户

组合投资定义

证券投资是您期望持有的证券，它可以增加价值或产生利息或股息收入。一个投资组合的投资不同于一个投资于你，你的股份是被动的，这意味着你不必做出管理决策直接经营的业务。您的投资组合可以包括：

股票

债券

共同基金

交易所买卖基金(ETF)

房地产投资，例如房地产投资信托(REIT)

现金等价物，例如存款证明(CD)或储蓄帐户

了解风险承受能力和资产分配

第一步是确定您愿意接受的风险级别。高风险的投资可以产生高额回报，但也可能导致巨大的损失。通常，投资股票可产生最高的回报，而投资债券则可提高投资组合价值的稳定性。

为退休储蓄的年轻人可以主要投资于股票，以最大程度地提高其投资组合的价值，因为如果这些股票遭受任何重大损失，他们有时间恢复。在生命的后期，那些同样的投资者可以在退休后，风险承受能力下降的时候将投资组合更多地集中在债券上。

一些不同年龄的投资者选择通过资产配置进一步分散投资组合。基本上，具有这种手段不止一个资产类别在您的投资组合的持有量。这可能包括股票和基金之类的股票，债券之类的固定收益投资，以及现金或CD。

这种投资组合多元化是管理个人投资风险的关键。共同基金和交易所交易基金(ETFs)的，它提供了自动曝光，以数百甚至数千的公司，是伟大的选择，以帮助任何初学者投资者分散其持有的。

混合使用各种类型的投资帐户也是一个好主意。这可能包括投资于税收优惠的退休账户，例如401(k)或个人退休账户(IRA)，对于任何投资者而言都是不错的选择。您可能还想建立一个应税经纪帐户，使您可以随时使用您的资金而无需支付提早提款的罚款。

以多样化的税收方式分散投资组合中的投资也是一种明智的策略。传统的401(k)和IRA可以接受税前美元作为缴款，对退休时的提款进行征税。罗斯401(k)和罗斯IRA接受税后美元，这使得退休时可以免税提款。保留传统帐户和罗斯帐户的组合可以帮助您节省现在和退休时的税款。

如何开始您的投资组合

建立成功的投资组合比您想像的要容易。如果您只是在学习投资方法，这是入门方法。

看看你周围

对于初级投资者的一项建议是购买您已经知道并喜欢的公司的股票。你健身吗?你可能想研究耐克公司(纽约证券交易所代码：NKE)或升ululemon Athletica(NASDAQ：LULU)。您是否经常在Texas Roadhouse(NASDAQ：TXRH)或McDonald's(NYSE：MCD)吃东西?这些公司的股票可能对您来说是个不错的选择。当您带孩子去迪士尼乐园时，您对主题公园的运营印象深刻吗?还是您看过多次皮克斯制作的每部电影?然后查看迪士尼(NYSE：DIS)股票。

您应该考虑对在自己的生活中起着重要作用的企业进行投资，因为这些公司是您已经了解的公司。与您所了解但并不真正了解的公司相比，您可以更加自信地对熟悉的品牌进行投资。

投资中小盘和中盘股公司并不广为人知，但你熟悉的可能是现货伟大的公司，而他们仍然被视为一种方式成长股。哪些创新的产品或服务可以满足您的需求，或者满足您的家庭或社区的需求，并能提供出色的客户服务?这些公司可能是下一个Netflix(NASDAQ：NFLX)或Airbnb(NASDAQ：ABNB)。

做你的研究

仅仅了解甚至不喜欢一家公司还不够。您需要确信公司的价值会随着时间的推移而增长。要找出您需要了解的内容，请查看公司的财务文件。

虽然所有公开交易的公司都在网上发布其财务业绩报告，但这些公司发布的内容可能会使许多投资者感到困惑。但是，您无需成为金融专家即可阅读一些季度和年度报告，从而确定一家公司是否正在增加其收入，利润和现金流量。阅读这些报告可以使您对公司的绩效有定性和定量的认识。

证券投资实例

尽管没有一种适合所有人的单一投资方法，但是建立一个高绩效的投资组合总是需要明确定义您的财务目标，了解您的风险承受能力并进行必要的研究。

假设您的主要投资目标之一是使您的投资组合多样化，因此，出于这个原因，您决定投资标准普尔500指数基金，该基金可立即为美国500家最大和最佳的公司提供敞口。具有不同的增长潜力，您还可以购买中型和小型股。为了使您的地域分布多样化，您可以向追踪非美国股票市场的指数基金注资。

多样化的方式众多，您的选择几乎是无穷无尽的。您可以购买债券，ETF和共同基金。除了独立建立IRA之外，您还可以投资由雇主赞助的401(k)计划。您可以通过投资于支付股息的股票来获得收入。

如果要购买特定公司的股票，那么不可避免地需要在竞争性期权中进行选择。假设您想投资Walmart(NYSE：WMT)或Target(NYSE：TGT)。根据截至2021年1月31日的会计年度的最新10-K报告中包含的数据，以下是其年度财务结果：

数据来源：沃尔玛和塔吉特。

查看这些数据，您可以评估两个关键指标：

销售增长：两家公司是否都在逐年扩大销售?哪家公司这样做的速度更快?同店销售增长是一个有用的指标，因为它消除了许多变量，以更清楚地表明零售公司的业绩。

盈利能力：两家公司都盈利吗?哪家公司的每股收益更高?每股收益是一个有用的指标，可以帮助您了解和比较类似公司的盈利能力。

您可以考虑的另一个指标是每个公司手头有多少自由现金。现金余额良好的公司可以更好地应对可能出现的任何财务困难。

尽管沃尔玛和塔吉特都在整体和每家商店上增加了销售额，但塔吉特在收入指标方面却超过了沃尔玛，每股收益也要高得多。

其他相关因素可能解释了销售增长差异，而其他明显原因也可能使沃尔玛股票成为更好的选择(或对您而言更好的选择)。您可以决定同时投资两家公司，但是如果这样做会对零售股票产生过多的投资组合敞口，那么您可能想要选择其中一家公司，并用另一家感兴趣的股票市场部门中的公司的股票作为补充。你。

您不应该期望投资组合中的每只股票都能获得高于市场的回报，但是如果您使持股多样化并选择得当，那么足够的投资应该会成功地使您的投资组合随着时间稳定地增加价值。