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黄金创纪录-投资技巧和窍门

2020-09-28 21:44:08 来源:

在COVID-19大流行和中美紧张局势加剧的情况下,黄金着火并创下历史新高。由于这些不确定因素,投资者正涌入黄金。黄金投资的最新增长是由于美元跌至一年多以来的最低水平。

黄金投资安全且明智吗?

在不确定性和恐惧时期,黄金通常充当避险工具。由于各国央行采取了大规模的印钞大潮,这种贵金属也是不错的选择。由于黄金以美元计价,因此它与美元成反比关系。当前,美元处于下降趋势。由于总统大选,今年的不确定性可能会增加。这些因素将推动黄金上涨。

此外,黄金与股票市场的关联度非常低。黄金可以帮助投资者安全地分散他们的投资组合。Bridgewater Associates的Ray Dalio认为,投资者应至少将其投资组合的5%至10%用作黄金。许多其他对冲基金经理也同意达里奥(Dalio)进行黄金投资。

如何投资黄金

有几种投资黄金的方法。最受欢迎的方法是:

黄金和黄金开采ETF

积极管理的黄金基金

黄金开采公司

金币和金条

投资类型取决于您的投资目标。产品具有不同的风险和回报。购买金币和金条是最受欢迎的黄金投资方式。金币和金条约占年度投资需求的三分之二。实物支持的和类似的ETF以及交易所买卖的商品占黄金投资需求的三分之一。

黄金ETF是开放式共同基金计划,可让您暴露现货黄金价格。由于它们在证券交易所进行交易,因此它们的流动性也很高。与实物黄金不同,ETF不收费。但是,它们有一些交易费用,包括经纪人费用和基金管理费用(费用比率)。

在哪里投资黄金

就风险和回报而言,主要的实物黄金ETF没有差异,但基于流动性和费用比率却有所差异。SPDR黄金基金(GLD)是规模最大,流动性最高的实物黄金支持ETF。GLD的费用率也最高,为0.40%。

第二大基金iShares Gold Trust(IAU)的费用比率为0.25%。由于GLD的交易量更大,因此其买卖价差仅为0.01%,而IAU为0.06%。投资者应根据交易频率和持有期限在这两种基金之间进行选择。

黄金矿业股票基金是投资黄金价格走势的另一种方式。但是,与实物黄金支持的基金相比,它们的风险更高。这些ETF是黄金价格的杠杆押注。

主要有两种黄金开采ETF:VanEck Vectors黄金矿工ETF(GDX)和VanEck Vectors初级黄金矿工ETF(GDXJ)。GDX专注于Barrick Gold和Newmont Mining等大型公司,而GDXJ主要投资于初级贵金属矿工。GDXJ风险更大,因为它对黄金价格具有更高的杠杆作用。初级矿工通常经营小型矿山或根本没有矿山。因此,投资者应根据其投资目标和风险偏好来研究这些ETF。

与实物黄金支持的ETF相比,黄金开采ETF提供更高的风险和回报。与在投资者投资组合中持有黄金相比,他们丧失了一些多元化收益。矿业股也受到与其他股票相同的股市变量的影响。

投资黄金ETF和黄金矿业ETF的税收影响

实物黄金支持的ETF和金矿开采ETF的税收影响也不同。黄金支持的实物基金被视为“收藏品”。他们将获得28%的长期资本收益。此外,持有时间少于一年的收藏品的净收益也应作为“普通收入”征税。税率可以更高或更低,具体取决于您的税级。但是,IRS允许您在IRA中持有黄金ETF和共同基金。除非您开始从传统的IRA提款,否则无需征税收益。然后,提款作为普通收入征税。

值得注意的是,黄金开采ETF具有税收优势。这些投资的股息和长期资本收益通常以较低的税率征税。税率的范围为0%至20%,具体取决于纳税人的收入。

直接投资于黄金矿业股票是获得黄金价格敞口的另一种方法。但是,这些股票的波动性更大。胃口高的投资者可以选择黄金股票,以寻求更高的增长和回报。如果投资者的主要目标是保护财富免受央行政策变化,通货膨胀和多样化的影响,那么购买黄金支持的ETF将更有意义。